تعتبر غالبا إدارة المحفظة الإستثمارية مكافئة لإدارة الأعمال. على الرغم من أن إستشارة أشخاص ذو خبرة مفيدة دائماً إلا أن تكاليف إدارة الاستثمار من قبل المحترفين تزيد من التكلفة الإجمالية للإستثمار وبالتالي تقلل العوائد المتوقعة، فالمستثمر وحده من يمكنه فهم أولوياته الشخصية و إدارة المحفظة الاستثمارية بشكل أفضل من أي شخص آخر, بإتباع بعض المبادئ والخطوات الرئيسية، يمكن للمستثمر المبتدئ إنشاء محفظة إستثمارية وإدارتها بشكلٍ جيد و الحصول على عوائد استثمارية جيدة دون مساعدة جهات استشارية أو أفراد متخصصين مدفوعي الأجر.

6 طرق تساعدك في تحسين ادارة محفظتك الاستثمارية:

الإدارة الناجحة للمحفظة الاستثمارية تتطلب المعرفة والتخطيط السليم والنهج الاستباقي. باتباع بعض المبادئ الثابتة يمكن للمستثمر تحسين العوائد وتقليل مخاطر المحفظة.

1- ضع فلسفة لاستثماراتك:

لحماية صاحب المحفظة من التحيز العاطفي، يجب على المستثمر أن يضع فلسفة استثمارية تستند إلى المعرفة الشخصية حول سوق الأوراق المالية وتوقعات أداء السوق و العائد المتوقع وتفضيل المخاطر. في هذه الحالة، يمكن للمستثمر أن يضع فلسفة فيما يتعلق باختيار نوع الاستثمار سواء طويل أو قصير الأجل. يمكن أن يكون بيان سياسة الاستثمار (IPS) مفيدًا جدًا في مساعدة المستثمر في وضع المبادئ والتوجهات الشخصية ووضع خطة للنشاط الاستثماري كما يساعد ايضا على مدى نجاح الإستثمار.

2- افهم أصول الاستثمار:

يجب على المستثمر الاستثمار في الأصول التي يمكنه فهمها بشكل كافٍ. فـ من الضروري فهم طبيعة وأداء الأصول لتحليل حالة السوق واتخاذ القرارات المناسبة للاستثمار. كما تعد منصات التمويل الجماعي مصدر جيد للحصول على استثمارات بفئات مختلفة و يتمكن المستثمر من خلالها اختيار الاستثمار الأكثر تفضيلاً بالنسبة له.

3- اختر استثمارك على أساس قابليتك للمخاطرة:

الأصول الاستثمارية المختلفة لها مستويات مختلفة من المخاطر والعوائد. يجب على المستثمر تحديد فئات الأصول بناءً على التفضيل الشخصي فيما يتعلق بالمخاطر والعوائد. وهناك خصائص للمستثمر  و عدة أنواع منها: المستثمر الذي يفضل المخاطرة المنخفضة أو المرتفعه. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر لا يفضل المخاطر ، لإدارة المحفظة الاستثمارية بفعالية يفضل اختيار استثمارات ذات المخاطر الأقل و العوائد المستقرة.

4- نوع المحفظة:

التنويع هو المفتاح للتحكم في المخاطر الاستثمار لأنه يخصص المخاطر والعوائد لجميع الأصول في المحفظة. من الآن فصاعدًا، يجب على المستثمر توزيع المخاطر عن طريق اختيار فئات الأصول المختلفة عبر القطاعات, الصناعات, الشركات, درجات الائتمان, والمخاطر المختلفة. بهذه الطريقة ، يمكن تعويض خسارة أصل واحد من المكاسب المحققة من الأصول الأخرى وبالتالي تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة الاستثمارية.

5- ابحث قبل الاستثمار:

يحتاج المستثمر إلى تحليل الأوراق المالية بشكل صحيح قبل الاستثمار بها للتأكد من إيجاد أفضل الفرص الاستثمارية. في هذه الحالة ، يجب على المستثمر تحليل ومعرفة الأسهم والأوراق المالية ذات القيمة المنخفضة للاستثمارات ذات العائد الأعلى.

6- عد موازنة المحفظة بانتظام:

في ظل التغيرات المستمرة في ظروف السوق، من الممكن أن تكون حالة المحفظة تحتاج إلى تحديث. لذلك، يحتاج المستثمر إلى إعادة توازن المحفظة عن طريق شراء أسهم اضافية أو أصول جديدة أو بيع الأسهم الحالية عندما يرتفع السوق أو ينخفض ​​لاستعادة القيمة الأولية للمحفظة.

الاستثمار في التمويل الجماعي

يعرف التمويل الجماعي أنه يوفر فرص استثمارية عن طريق الملكية أو الدين يمكن بموجبها للشركات ذات الملاءة المالية طرح جزء من أسهمها أو طلب تمويل مباشر من الأفراد. وبالتالي ، فإن التمويل الجماعي بالدين يوفر فرص استثمارية جديدة للمستثمرين يمكن من خلالها تحسين قيمة محافظهم. كما يوفر هذا النوع من الاستثمارات عوائد مرتفعة تزيد من القيمة الإجمالية للمحفظة. علاوة على ذلك ، تحرص الشركات المالية التي لديها منصات تمويل أن جميع المقرضين في إطار تلك المنصة يتمتعون بالملاءة المالية من خلال الدراسة الائتمانية الجيدة والتصنيفات للتقليل من المخاطر وتوفير عوائد جيدة. نظرًا لأن بدائل الاستثمار منخفضة المخاطر مثل السندات وحسابات التوفير لا يمكن أن توفر عائدًا جذابًا، يمكن للمستثمر تخصيص جزء من الاستثمار لتحقيق عائد أعلى مع مخاطر متنوعة باستخدام التمويل الجماعي. وبالتالي ، سيكون المستثمر قادرًا على رفع عائد المحفظة.

منصة ليندو، على سبيل المثال، تفهم احتياجات الاستثمار وتوقعات المستثمرين المختلفين، لذلك فإن ليندو هي أول منصة مالية تقدم تمويل الفواتير من خلال التمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية وتوفر فرصًا استثمارية مختلفة بعوائد تصل إلى 24٪ سنويًا من خلال تمويل الفواتير للشركات الصغيرة والمتوسطة. لمزيد من المعلومات حول ليندو وخدماتها يمكنك زيارة الموقع التالي.

لتحسين وضع المحفظة وإدارتها مثل المحترفين، تحتاج كمستثمر الوصول إلى أفضل الفرص الاستثمارية. لذلك، يجب عليك كمستثمر مبتدئ تحليل جميع فرص الاستثمار المتاحة لديك في السوق بعناية و تتخذ قرارات الاستثمار بناءً على تفضيلات المخاطر وتوقعات العوائد الشخصية و احتمالية زيادة قيمة المحفظة من خلال الفرصة الاستثمار.

‍